Tasa de Supervivencia de Pequeñas Empresas por Industria: 50.6% a los 5 Años

Aproximadamente el 79.6 por ciento de los nuevos negocios en EE. UU. sobrevive su primer año, el 50.6 por ciento sigue operando a los cinco años y el 34.7 por ciento llega a los diez años, según datos de la Oficina de Estadísticas Laborales. La supervivencia varía mucho según la industria: las tasas a cinco años van de cerca del 44 por ciento en el sector de la información a cerca del 66 por ciento en la agricultura.

¿Qué proporción de negocios nuevos sobrevive uno, cinco y diez años?

La Oficina de Estadísticas Laborales sigue cada establecimiento del sector privado que abre a través de su programa Business Employment Dynamics, lo que lo convierte en los datos de supervivencia más confiables disponibles. En todas las industrias, cerca del 79.6 por ciento de los negocios nuevos sigue operando al cabo de un año, el 50.6 por ciento a los cinco años y el 34.7 por ciento a los diez años. En la cohorte más reciente — negocios que abrieron en el año terminado en marzo de 2024 — el 22.1 por ciento había cerrado para marzo de 2025, cifra cercana al promedio histórico del primer año.

Eso significa que la afirmación tan repetida de que el 90 por ciento de las pequeñas empresas fracasa sencillamente es falsa. Alrededor de la mitad de los negocios nuevos sigue funcionando después de cinco años, y un tercio sigue funcionando después de diez. Lo que los datos sí muestran es que el riesgo de cierre se concentra al principio: el tramo más peligroso son los primeros doce a veinticuatro meses, cuando el negocio todavía está demostrando que hay demanda y tiene las reservas de efectivo más delgadas.

¿Cuánto duran la mayoría de las pequeñas empresas?

La mayoría de los nuevos negocios con empleados en EE. UU. dura entre cinco y diez años. Cerca del 79.6 por ciento sigue abierto al año, el 50.6 por ciento a los cinco y el 34.7 por ciento a los diez, de modo que el punto medio de una cohorte de negocios nuevos cae alrededor de los cinco años. El riesgo de cierre se concentra en los dos primeros años.

La forma más útil de leer esas tres cifras es como una curva que se aplana, porque el riesgo anual de cerrar cae con fuerza cuanto más tiempo opera un negocio. Un negocio nuevo pierde el 20.4 por ciento de su cohorte solo en el primer año. Entre el año cinco y el año diez pierde unos 16 puntos porcentuales repartidos en cinco años — cerca del 6 por ciento de los sobrevivientes cada año, frente a más del 20 por ciento en el primer año.

Visto desde el lado del dueño: de los negocios que siguen operando al año, cerca del 64 por ciento llega a los cinco. De los que siguen operando a los cinco, cerca del 69 por ciento llega a los diez. Sobrevivir el tramo inicial es la parte difícil, y cambia sus probabilidades de forma sustancial, no marginal. Por eso también la antigüedad de un negocio pesa tanto en la evaluación de riesgo: el tiempo en operación es un indicador directo del riesgo de que el negocio no esté el año que viene.

¿Qué industrias tienen las tasas de supervivencia más altas y más bajas?

Aquí está cada sector industrial principal de la serie de supervivencia del BLS Business Employment Dynamics , ordenado por la proporción de establecimientos nuevos que siguen operando a los cinco años. La agricultura es el sector más duradero y la minería el menos, con 26 puntos porcentuales de diferencia a los cinco años:

Observe que el orden se reacomoda con el tiempo. La minería sobrevive su primer año mejor que el sector de la información, pero para el año diez solo queda el 24.4 por ciento de los establecimientos mineros frente al 29.1 por ciento en información — los ciclos de precios de materias primas terminan alcanzándolos. El comercio minorista se ve más fuerte que su reputación al año y a los cinco años, y luego se adelgaza a los diez. La diferencia entre la mejor y la peor tasa a cinco años es de unos 26 puntos porcentuales, una brecha mucho mayor de lo que la mayoría de los dueños supone.

Por qué las tasas de supervivencia difieren tanto entre industrias

Tres factores explican la mayor parte de la variación. El primero es la previsibilidad de los ingresos: los sectores construidos sobre contratos, arrendamientos, licencias y compras recurrentes de primera necesidad ven el efectivo que entrará con meses de anticipación, mientras que los sectores que dependen de ganar cada nuevo proyecto empiezan cada trimestre desde cero. El segundo es el respaldo en activos. Un negocio con equipo, terreno o inventario tiene garantía contra la cual pedir prestado y algo que vender en un mal año, lo que compra tiempo que un negocio de servicios con una computadora portátil no tiene.

El tercero es el momento en que entra el efectivo, y es el que los dueños subestiman. Una constructora puede ser rentable en el papel y aun así quebrar mientras espera de 30 a 90 días el pago de facturas en las que ya gastó dinero. Por eso la construcción, el transporte y el servicio de alimentos muestran menor supervivencia pese a una demanda estable — la brecha entre pagar por el trabajo y cobrar por él es donde ocurren en realidad la mayoría de los cierres. Nuestras estadísticas de tasa de fracaso de pequeñas empresas desglosan las causas con más detalle.

¿Cuál es la tasa de fracaso de pequeñas empresas por industria?

La tasa de fracaso es sencillamente la otra cara de la tasa de supervivencia: la proporción de negocios nuevos que no sigue abierta es la que cerró. En todas las industrias, el 20.4 por ciento de los nuevos negocios en EE. UU. fracasa dentro del primer año, el 49.4 por ciento dentro de cinco años y el 65.3 por ciento dentro de diez. Por industria, el fracaso a cinco años va de cerca del 34 por ciento a cerca del 60 por ciento.

Aquí están los mismos datos del BLS Business Employment Dynamics expresados como tasas de cierre — la proporción de establecimientos nuevos que había cerrado al año, a los cinco y a los diez años, de peor a mejor:

El promedio de todas las industrias es de 49.4 por ciento de fracaso al año cinco, así que aproximadamente la mitad de estos sectores supera el promedio y la mitad queda por debajo. Si le interesan las razones detrás de estos cierres más que las tasas en sí, nuestras estadísticas de tasa de fracaso de pequeñas empresas explican qué es lo que realmente sale mal.

¿Qué industria tiene la tasa de fracaso más alta y cuál la más baja?

A cinco años, minería, canteras y extracción de petróleo y gas tiene la tasa de fracaso más alta, cerca del 59.8 por ciento, seguida por el sector de la información con el 55.7 por ciento. Agricultura, silvicultura, pesca y caza tiene la más baja, cerca del 33.8 por ciento. Medido al primer año en cambio, información encabeza con 25.1 por ciento.

El orden depende del horizonte que se elija, y por eso dos fuentes pueden tener razón a la vez y aun así discrepar. La minería sobrevive su primer año mejor que información, y luego cae con más fuerza: para el año diez, tres cuartas partes de los nuevos establecimientos mineros han desaparecido, porque un solo ciclo de precios de materias primas puede acabar con una operación que estaba sana cuando abrió. Información sigue el patrón inverso — una fuerte pérdida temprana de negocios que nunca encuentran un mercado que pague, y después un núcleo algo más estable.

La posición de la agricultura en lo alto sorprende a casi todos. No es que la agricultura sea fácil; es que los negocios agrícolas suelen poseer tierra y equipo, vender a una demanda predecible y operar junto a otros ingresos del hogar, todo lo cual les permite absorber un mal año en lugar de cerrar en uno.

¿Tasa de fracaso o tasa de cierre? Qué cuentan realmente estas cifras

BLS Business Employment Dynamics cuenta cierres de establecimientos, no quiebras. Un negocio que deja de operar aparece en estas estadísticas ya sea que se haya derrumbado, lo hayan vendido y vuelto a registrar, se haya fusionado con otra compañía o simplemente haya cerrado porque el dueño se jubiló. Así que la tasa real de negocios que fracasan en el sentido corriente de la palabra es algo más baja que las cifras de cierre de arriba.

Vale la pena conocer otros dos límites antes de citar estas cifras. Primero, BED sigue establecimientos con empleados, así que los millones de trabajadores por cuenta propia y otros negocios sin empleados en EE. UU. no se cuentan aquí en absoluto. Segundo, un establecimiento es una ubicación física, no una compañía, así que una cadena que cierra un local registra un cierre aunque el negocio continúe. Nada de esto cambia la forma de la curva — el riesgo de cierre se concentra al principio y varía mucho según el sector — pero sí significa que la lectura honesta es “cerca de la mitad de los nuevos establecimientos con empleados desaparece en cinco años”, no “la mitad de todos los negocios fracasa”.

Los datos oficiales de tasa de supervivencia del BLS (Business Employment Dynamics)

Las cifras oficiales de supervivencia empresarial de EE. UU. provienen de una sola tabla: Tabla 7, “Survival of private sector establishments by opening year”, publicada por la Oficina de Estadísticas Laborales a través de su programa Business Employment Dynamics. Toma cada establecimiento del sector privado que abrió en un año dado e informa cuántos de ese grupo exacto siguen operando cada marzo posterior.

Las tablas de antigüedad y supervivencia son anuales y se toman con referencia a marzo. La publicación actual cubre 32 cohortes por año de apertura, desde el año terminado en marzo de 1994 hasta el año terminado en marzo de 2025, y el BLS publica las mismas tablas para cada industria principal y para los estados individuales, además de para el total de la industria privada.

Aquí está la cohorte más reciente en completar una década entera — los 677,876 establecimientos que abrieron en el año terminado en marzo de 2015, seguidos hasta marzo de 2025:

Las cifras 79.6 / 50.6 / 34.7 citadas al inicio de esta página provienen de la cohorte que abrió en el año terminado en marzo de 2013, que es la serie que más se cita. Cualquiera de las dos cohortes cuenta la misma historia, porque los números apenas se mueven: en las 22 cohortes que ya completaron diez años, la supervivencia a diez años se ha mantenido dentro de una banda de 32.4 a 35.3 por ciento.

Tasas de supervivencia de establecimientos nuevos frente a todos los establecimientos

Las tasas de supervivencia del BLS describen únicamente establecimientos nuevos — un grupo de un año de apertura seguido hacia adelante — no las probabilidades que enfrenta un negocio estadounidense típico. En marzo de 2025 el BLS contó 9,327,405 establecimientos del sector privado, y 980,333 de ellos, cerca del 10.5 por ciento, tenían menos de un año de antigüedad.

Esa distinción es donde “la mitad de los negocios fracasa en cinco años” se tuerce en la conversación corriente. La estadística aplica a la porción de aproximadamente uno de cada diez del universo de establecimientos que es completamente nuevo en un año dado. Los otros nueve de cada diez ya superaron el tramo que la cifra está midiendo, y sus probabilidades anuales no se parecen en nada a las de un negocio en su primer año.

La Tabla 7 traza una segunda versión de la misma distinción dentro de sí misma. Una columna reporta la supervivencia desde el nacimiento, que es la cifra acumulada que todo el mundo cita; la siguiente reporta la supervivencia de los sobrevivientes del año anterior, que es la tasa anual para establecimientos que ya llegaron hasta ahí. Para la cohorte de marzo de 2015 esa tasa anual empieza en 79.6 por ciento en el primer año, alcanza 90.5 por ciento al quinto y 92.8 por ciento al décimo. Los mismos negocios, con un riesgo que baja de forma sostenida — que es precisamente por qué el tiempo en operación pesa tanto cuando un financiador lee un expediente.

Supervivencia a 5 años frente a 10 años — qué dice la diferencia

Aproximadamente la mitad de los establecimientos nuevos llega a los cinco años y cerca de un tercio llega a los diez, pero el segundo quinquenio es mucho menos peligroso que el primero. De los negocios que abrieron en el año terminado en marzo de 2015, el 50.2 por ciento seguía abierto al año cinco y el 34.7 por ciento al año diez — es decir, cerca del 69 por ciento de los sobrevivientes a cinco años llegó a los diez.

Contado en negocios en lugar de porcentajes, el contraste es todavía más marcado. Esa cohorte perdió 337,595 establecimientos durante los años uno a cinco, y 105,210 durante los años seis a diez. Dos ventanas de igual duración, y la primera cerró aproximadamente tres veces más negocios que la segunda. Nada del segundo quinquenio es fácil, pero para entonces la mayor parte del desgaste que un dueño teme ya quedó atrás.

Los dos hitos también se comportan distinto con el tiempo. La supervivencia a cinco años ha ido de 45.4 a 51.9 por ciento en las 27 cohortes que la han alcanzado, porque una recesión que cae dentro de los primeros cinco años de una cohorte se nota con claridad — el grupo que abrió en el año terminado en marzo de 2006 se topó con la crisis financiera y terminó más bajo que ninguno. La supervivencia a diez años se mueve en una banda mucho más estrecha, de 32.4 a 35.3 por ciento. Los primeros años son donde las condiciones deciden los resultados; después de eso, los negocios que siguen en pie son en gran medida los que iban a seguir en pie.

Para un dueño, la lectura práctica es que las dos cosas más difíciles de sostener en la ventana inicial son el calce del efectivo y el acceso a capital, y ambas son más fáciles de arreglar antes de que llegue la presión. Los criterios de los financiadores se apoyan mucho en el tiempo en operación por la misma razón que lo hacen los datos: un negocio con dos años es un riesgo distinto del mismo negocio a los seis meses. The Broker Shop es un corredor de financiamiento y no un financiador, así que una sola solicitud se compara con los criterios de más de 50 prestamistas que compiten entre sí — incluidos los que trabajan sin problema con negocios más jóvenes.

Dónde están las tablas oficiales de supervivencia empresarial del BLS y cómo leerlas

Las cifras oficiales están en la serie de antigüedad y supervivencia de establecimientos del programa Business Employment Dynamics de la Oficina de Estadísticas Laborales, publicada como tablas de texto simple en bls.gov/bdm. Table 7 contiene la supervivencia por año de apertura, y la Table 5 el conteo de establecimientos por antigüedad. Ambas son anuales, referidas a marzo, y se publican para el país, para cada industria principal y para cada estado.

La Tabla 7 reporta dos columnas de supervivencia distintas y responden preguntas distintas. Survival since birth (supervivencia desde el nacimiento) es acumulada — la proporción de un grupo de un año de apertura que sigue operando, que es la cifra que todo el mundo cita. Survival of the previous year’s survivors (supervivencia de los sobrevivientes del año anterior) es la tasa anual condicional: de los negocios que llegaron a marzo pasado, cuántos llegaron a este. Para la cohorte de marzo de 2015 esa tasa anual va de 79.6 por ciento en el primer año a 90.5 por ciento al quinto y 92.8 por ciento al décimo. Cite la primera columna para “cuántos negocios nuevos sobreviven cinco años” y la segunda para “cuáles son las probabilidades este año”.

Dos detalles cambian cómo se lee cada número de estas tablas. La unidad es el establecimiento — una sola ubicación física con empleados — y no la compañía, así que una cadena que cierra un local cuenta como un cierre mientras la compañía sigue operando. Y como la unidad tiene empleados, los negocios sin empleados de EE. UU. quedan enteramente fuera de la serie. Los archivos estatales siguen el patrón <state>_age_total_table7.txt, de modo que un dueño en Texas o Florida puede consultar la curva de su propio estado en lugar de la nacional.

¿Han cambiado las tasas de supervivencia empresarial desde 1994?

Apenas. En las 32 cohortes por año de apertura que el BLS ha seguido desde 1994, la supervivencia del primer año se ha mantenido entre 75.2 y 80.9 por ciento, la supervivencia a cinco años entre 45.4 y 51.9 por ciento, y la supervivencia a diez años dentro de una banda de 32.4 a 35.3 por ciento. Las recesiones mueven la curva unos pocos puntos, no decenas de puntos.

El patrón de esa tabla vale más que cualquier fila individual. La cohorte más débil a cinco años es la que abrió en el año terminado en marzo de 2006, con 45.4 por ciento — se topó con la crisis financiera en los años dos a cuatro. Las cohortes más fuertes a diez años son las que abrieron en 2010 y 2011, con 35.3 y 35.1 por ciento, porque abrieron hacia una recuperación en lugar de una contracción. Lo que decide el resultado de una cohorte son sobre todo las condiciones de sus primeros años, no la década a la que pertenece.

Las cohortes más recientes traen una señal propia. El año terminado en marzo de 2022 abrió 1,065,228 establecimientos, la primera cohorte de la serie en superar el millón y alrededor de 90 por ciento más grande que el mínimo de 560,391 de 2010. La supervivencia del primer año de esa cohorte fue de 76.3 por ciento, la más débil desde el 75.2 por ciento de la cohorte de 2008. Un número récord de negocios abrió y una proporción algo mayor de lo habitual no llegó a ver un segundo marzo — que es como se ve en los datos una oleada de aperturas con poco capital, más que un desplome de la demanda.

Cómo leer estas cifras para su propio negocio

Una tasa de supervivencia por industria es una tasa base, no un pronóstico. Describe el promedio de miles de negocios, incluidos emprendimientos con poco capital y proyectos de medio tiempo, y no dice nada sobre un operador específico con una base real de clientes. Lo útil es tratar una tasa baja de la industria como una señal sobre qué riesgo administrar: en construcción y transporte, administre los tiempos de cobro y mantenga un colchón; en información y comercio minorista, vigile la demanda y los costos fijos; en sectores intensivos en capital, evite amarrar cada dólar en un solo activo. Una rutina sencilla de manejo del flujo de efectivo importa más que el sector que eligió.

El acceso a capital antes del apretón es parte de ese colchón. The Broker Shop es un corredorde financiamiento, no un financiador — conectamos a los dueños con más de 50 prestamistas que compiten entre sí, así que una sola solicitud llega a los financiadores cuyos criterios cumple su negocio, incluidos los que trabajan sin problema con industrias que los bancos tratan como de alto riesgo. Compare las opciones de financiamiento, y es gratis solicitar — consultar sus opciones no afectará su puntaje de crédito.

¿Por qué cierran negocios que son rentables?

Un negocio cierra cuando se queda sin efectivo, que no es lo mismo que quedarse sin utilidad. Una empresa puede ser rentable en cada trabajo que contrata y aun así quebrar mientras espera que le paguen un trabajo que ya financió — la nómina, los materiales y la renta salen todos de la cuenta antes de que se cobre la factura. La utilidad es un resultado contable; la supervivencia es un problema de tiempos.

Este es el mecanismo detrás de casi toda la dispersión por industria que aparece más arriba en esta página. La construcción, el transporte y el servicio de alimentos no sufren de demanda débil — sufren de la distancia entre gastar el dinero y cobrarlo. Un contratista con términos a 60 días en un trabajo que tardó 30 días en completarse ha financiado a ese cliente durante tres meses con su propio capital de trabajo, y lo vuelve a hacer en el siguiente trabajo. Crecer lo empeora, no lo mejora: cada trabajo adicional ensancha la brecha antes de cerrarla.

La presión de costos agrava el mismo problema desde el otro lado. En el Reporte 2026 sobre Empresas con Empleados de la Reserva Federal, la razón más común por la que las empresas buscaron financiamiento fue sencillamente cubrir gastos operativos (56 por ciento), por delante de perseguir una expansión o una nueva oportunidad (46 por ciento) — la mayor parte del endeudamiento busca sostener la posición más que ampliarla. La misma encuesta encontró que, de las empresas que solicitaron, el 42 por ciento recibió el monto completo que buscaba, el 36 por ciento recibió una parte o la mayor parte, y el 22 por ciento no recibió nada.

Esa última división es el argumento para arreglar el acceso a capital antes de necesitarlo y no durante el apretón. Un negocio que solicita mientras sus estados de cuenta todavía se ven sanos es un expediente sustancialmente distinto del mismo negocio solicitando después de dos meses flacos, y la segunda versión es la que cae en ese 22 por ciento. Construir una rutina de flujo de efectivo sencilla y saber qué productos encajan en la brecha — una línea de crédito para los tiempos, factoraje de facturas cuando el dinero realmente se le debe — es lo que convierte un mal trimestre superable en uno corriente.

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Preguntas Frecuentes

Fuentes: Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. — BED Tabla 7, Survival of private sector establishments by opening year (hasta marzo de 2025) · BLS — Establishment Age and Survival Data (tablas BED 5–7, nacional, por industria y por estado) · BLS — tasas de supervivencia a 1 año de nuevos establecimientos empresariales · Commerce Institute — tasas de supervivencia empresarial por industria, compiladas a partir de datos BED del BLS · LendingTree — análisis de las tasas de cierre del primer año del BLS (cohorte de marzo de 2024 a marzo de 2025)